Правила банковской безопасности
- Избегайте снимать наличные со счетов, постарайтесь свести число таких случаев и суммы к минимуму. Большой объем операций с наличными точно привлечет внимание банкиров.
- Рассчитывайтесь с контрагентами только тем способом, который указан в договоре.
- Своевременно вносите изменения в ЕГРЮЛ и ЕГРИП. Проверяйте текущие записи в реестрах на актуальность.
- Корректно заполняйте платежки, отвечайте на запросы банкиров и представляйте документы, если попросят. Поручения с подробным назначением платежа обычно вызывают меньше вопросов у банкиров.
- Избегайте неоправданного дробления бизнеса. Признаки дробления, схемы по минимизации налогов и взносов привлекают внимание не только налоговиков, но и банкиров.
- Проверяйте контрагентов до начала работы и во время исполнения сделок.
- Сотрудничество с недобросовестными компаниями и ИП может привлечь внимание к вашим расчетам.
- Не открывайте много счетов в разных банках. А если открыли, то используйте их для хозяйственных операций. Неработающие счета банкиры могут посчитать подозрительными.
Источник: Журнал «Главбух» 2025
29 мая / 2025
